Политика проведения AML/KYC в сервисе EXDEX

Политика AML/KYC платформы EXDEX

⸻

1. Общие положения

1.1. EXDEX является некостодиальным IT-сервисом, предоставляющим пользователям технический интерфейс для обмена цифровых активов (crypto-to-crypto) через автоматизированные API-интеграции с внешними поставщиками ликвидности, криптовалютными биржами и платёжными сервисами.

1.2. Платформа EXDEX не является банком, финансовой организацией, оператором электронных денежных средств, брокером или кастодиальным сервисом. Платформа не хранит средства пользователей, не управляет приватными ключами и не осуществляет контроль над средствами пользователей.

1.3. Все расчёты осуществляются через сторонних поставщиков ликвидности, криптовалютные биржи и платёжные сервисы.

1.4. Платформа EXDEX выступает исключительно в качестве технического интерфейса для обмена цифровых активов между пользователями и внешними поставщиками ликвидности. Платформа не является стороной транзакции и не контролирует дальнейшее использование цифровых активов пользователями после завершения операции обмена.

1.5. Используя сервис EXDEX, пользователь подтверждает, что цифровые активы, используемые при проведении операций, получены законным способом и не связаны с противоправной деятельностью.

2. Используемые AML-аналитические системы

2.1. Для оценки риска транзакций EXDEX использует специализированные аналитические системы мониторинга блокчейн-транзакций, позволяющие выявлять потенциально рискованные или подозрительные операции.

2.2. Анализ осуществляется на основе данных профессиональных AML-аналитических сервисов, используемых для проверки криптовалютных адресов и транзакций.

2.3. Данные сервисы позволяют определять уровень риска (Risk Score), а также выявлять возможную связь средств с высокорисковыми категориями, включая мошеннические схемы, взломы, даркнет-сервисы, миксеры, санкционные адреса и иные источники повышенного риска.

2.4. Для обеспечения прозрачности и снижения риска блокировки транзакций пользователь может самостоятельно провести предварительную AML-проверку криптовалютного адреса или транзакции с использованием указанных ниже сервисов.

3. Risk Score модель

3.1. Каждая входящая транзакция проходит автоматическую AML-проверку.

3.2. Платформа применяет риск-ориентированный подход при анализе транзакций.

3.3. При выявлении повышенного уровня риска транзакция может быть приостановлена.

3.4. Приостановка операции может быть инициирована при:

— превышении Risk Score 75%
— А так же наличии высокорисковых категорий, включая:

DARK MARKET
DARK SERVICE
SCAM
STOLEN COINS
MIXER
HACK
FRAUD
TERRORISM
SANCTIONS
ENFORCEMENT ACTION
и иных критических AML-меток.

3.5. AML-оценка адресов и транзакций осуществляется на основании данных аналитических систем на момент проведения операции.

3.6. Платформа EXDEX не несёт ответственности за последующее изменение статуса адресов, появление новых AML-меток или изменение Risk Score после завершения транзакции.

4. Предварительная AML-проверка

4.1. Пользователь имеет возможность самостоятельно провести предварительную AML-проверку своих средств до проведения обмена.

4.2. Проверка может быть выполнена:

— через встроенные инструменты платформы
— через сторонние сервисы AML-анализа
— через сервис BestChange AML Report.

4.3. Пользователь вправе предоставить результат предварительной проверки оператору сервиса.

4.4. В случае отказа от проведения предварительной проверки пользователь принимает на себя риск возможной приостановки операции при выявлении AML-рисков.

5. Процедура KYC / SoF

5.1. В случае выявления повышенного AML-риска платформа вправе запросить прохождение процедуры идентификации личности (KYC) и подтверждение источника происхождения средств (Source of Funds — SoF).

5.2. Процедура верификации может проводиться через стороннего провайдера идентификации.

5.3. Пользователь может быть обязан предоставить:

— документ, удостоверяющий личность
— селфи с документом
— подтверждение источника происхождения средств (Source of Funds)
— скриншоты вывода средств с криптовалютной биржи, обменного сервиса или иной платформы
— дополнительные материалы по запросу AML-офицера.

5.4. Скриншоты холодных кошельков, не подтверждающие источник получения средств, не принимаются в качестве подтверждения Source of Funds.

5.5. До завершения процедуры KYC/SoF операция может быть приостановлена.

5.6. Пользователь подтверждает законность происхождения используемых цифровых активов и своё право распоряжаться ими.

5.7. Платформа вправе удерживать средства до момента получения достаточных подтверждений законности их происхождения.

6. Сроки проверки

6.1. Автоматический AML-анализ осуществляется в момент поступления транзакции.

6.2. Базовый срок рассмотрения документов KYC/SoF составляет до 3 рабочих дней.

6.3. В случае необходимости проведения дополнительной проверки срок может быть продлён.

6.4. Срок рассмотрения может зависеть от процедур поставщиков ликвидности, платёжных провайдеров и внешних AML-аналитических сервисов.

7. Возврат средств

7.1. В случае выявления повышенного AML-риска транзакция может быть приостановлена до завершения полной комплаенс-проверки.

7.2. Для рассмотрения вопроса о возврате средств пользователь обязан пройти процедуру KYC и предоставить подтверждение происхождения средств (Source of Funds).

7.3. До завершения комплаенс-проверки возврат средств не осуществляется.

7.4. В случае отказа пользователя от прохождения процедуры KYC либо непредоставления достаточных подтверждающих документов платформа вправе:

— приостановить операцию
— удерживать средства до устранения выявленных AML-рисков
— передать средства поставщику ликвидности или платёжному провайдеру
— ожидать официального запроса компетентных органов.

7.5. Решение о возврате средств принимается исключительно после завершения комплаенс-проверки.

7.6. В случае принятия решения о возврате средств может удерживаться комиссия до 5% от суммы транзакции, а также комиссии блокчейн-сети и/или комиссии поставщиков ликвидности.

7.7. Срок возврата средств определяется результатами проверки и внутренними регламентами поставщиков ликвидности и платёжных провайдеров.

7.8. Возврат средств осуществляется исключительно на исходный адрес отправителя, с которого была произведена транзакция.

8. Работа с санкционными и запрещёнными сервисами

8.1. EXDEX не осуществляет операции с платформами и сервисами, находящимися под международными санкциями или связанными с противоправной деятельностью.

8.2. Платформа вправе отказать в проведении операции при наличии обоснованных подозрений в нарушении требований AML/CTF.

9. Взаимодействие с государственными органами

9.1. Платформа EXDEX взаимодействует с компетентными государственными и правоохранительными органами исключительно на основании официальных запросов.

9.2. Платформа вправе предоставлять технические данные о транзакциях, включая:

— хэши транзакций (TXID)
— временные метки операций
— IP-адреса пользователей
— результаты AML-проверок
— иные технические данные, необходимые для проведения расследований.

9.3. Запросы от государственных органов принимаются по электронной почте: info@exdex.xyz