Политика проведения AML/KYC в сервисе EXDEX
Политика AML/KYC платформы EXDEX
Настоящая политика по противодействию отмыванию денежных средств (AML) и идентификации клиентов (KYC) определяет меры, предпринимаемые платформой Exdex (далее — «Платформа», «Exdex») в целях предотвращения незаконных операций, соответствия международным стандартам и защиты платформы от вовлечения в противоправную деятельность.
1. Общие положения
1.1. Платформа Exdex действует как некостодиальный технический интерфейс, предоставляющий пользователям доступ к обмену цифровых активов (crypto-to-crypto) через автоматические API-интеграции с внешними сервисами.
1.2. Все операции с фиатными средствами, если применимы, осуществляются исключительно через сторонние лицензированные платёжные провайдеры, не входящие в структуру Exdex.
1.3. Exdex не является финансовой организацией, оператором электронных денежных средств, банком или кастодианом. Платформа не принимает, не хранит и не переводит средства от имени пользователей, а также не управляет их активами или приватными ключами.
2. Цели AML/KYC политики
2.1. Платформа стремится соблюдать международные нормы в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, включая:
• Пятую директиву Европейского Союза (5AMLD), https://eur-lex.europa.eu/eli/dir/2015/849/oj/eng
• рекомендации FATF (Financial Action Task Force),
• иные соответствующие регуляторные стандарты.
2.2. Настоящая политика направлена на:
• предотвращение использования Платформы в целях отмывания преступных доходов;
• противодействие финансированию терроризма;
• выявление и пресечение подозрительной активности;
• защиту пользователей и сохранение репутации Платформы.
3. Проведение AML/KYC проверок
3.1. При создании заявки на сайте https://exdex.ae пользователь автоматически соглашается на возможность проведения AML/KYC проверки.
3.2. Проверка может быть инициирована:
• по инициативе AML-офицера Exdex;
• по запросу поставщика ликвидности;
• по официальному запросу государственных органов;
• при автоматическом определении высокого риска транзакции.
3.3. В рамках AML/KYC процедуры:
• используется автоматический мониторинг транзакций;
• назначается ответственное лицо (AML Officer);
• применяется риск-ориентированный подход;
• ведётся журнал запросов и решений;
• проводится верификация клиентов при необходимости;
• осуществляется взаимодействие с компетентными органами при наличии оснований.
⸻
4. Основания для блокировки транзакций
4.1. Транзакции могут быть временно заблокированы в случае:
• если риск транзакции по результатам AML-анализа превышает 65%;
• если транзакции имеют один из статусов: DARK SERVICE, DARK MARKET, SCAM, STOLEN COINS, MIXER, HACK, FRAUD, TERRORISM, ENFORCEMENT ACTION, SANCTIONS и др.;
• если поступил служебный или официальный запрос от поставщика ликвидности или государственных органов;
• если действия клиента или параметры транзакции вызывают подозрение у AML-офицера
• Мы не работаем с санкционными платформами, список наиболее популярных приведен ниже:
Garantex; Tornado Cash; Hydra; Stake;Blender.io; Lazarus Group; Genesis Market; ChipMixer; Shinbad.io; Yolo; Commex; Bitpapa; NetEx24;
Любые иранские платформы и другие платформы запрещенных/санкционных стран.
Средства могут быть заблокированы в связи с AML проверкой навсегда.
5. Документы для прохождения KYC
5.1. Для прохождения KYC клиент может быть обязан предоставить:
• фото паспорта / ID-карты / водительского удостоверения;
• селфи с документом и листом с датой и подписью;
• подтверждение происхождения средств:
• скриншоты истории переводов;
• ссылки на транзакции в блокчейне;
• описание источника получения средств;
• контакт отправителя и переписка.
5.2. Все изображения должны быть в высоком качестве и формате JPEG/PNG.
5.3. Срок рассмотрения документов не регламентируется и зависит от конкретного случая.
5.4. Платформа вправе запросить дополнительные документы или информацию.
6. Результаты проверки и возврат средств
6.1. Активы, не прошедшие AML-проверку или сопровождающиеся отказом от прохождения KYC, обмену не подлежат.
6.2. В случае успешного прохождения проверки возврат возможен с удержанием комиссии до 5% от суммы.
6.3. Возврат невозможен, если:
• активы арестованы по решению органов;
• клиент отказался от идентификации или предоставил ложные данные;
• активы помечены как высокорискованные.
6.4. Платформа оставляет за собой право приостановить или отклонить возврат средств в случаях, предусмотренных настоящей политикой.
6.5. Возврат невозможен, если:
• активы арестованы по решению органов;
• клиент отказался от идентификации или предоставил ложные данные;
• по результатам AML-проверки уровень риска превышает 90% или транзакция имеет отметку DARK MARKET, DARK SERVICE, SCAM, STOLEN COINS, FRAUD, HACK, TERRORISM, SANCTIONS и другие метки высокого риска;
• активы помечены как высокорискованные.
7. Запросы от государственных и правоохранительных органов
7.1. Exdex взаимодействует с государственными и правоохранительными органами в рамках законодательства и на основании официальных запросов.
7.2. Каждый такой случай рассматривается индивидуально с учётом настоящего Соглашения и политики конфиденциальности.
7.3. Запросы принимаются по электронной почте: info@exdex.ae
